Bedöm företagens finansiella styrka och risker med Navigora
Ett företag kan vid första anblicken verka vara en lovande kandidat. Dess webbplats är snyggt utformad, teamet växer och det första säljsamtalet gick bra.
Men innan du beviljar kredit, undertecknar ett avtal eller lägger ner mer tid på affärsmöjligheten är det värt att ta reda på vad som händer bakom kulisserna.
Navigora sammanför finansiell information, riskindikatorer och officiella företagsuppgifter i en överskådlig helhetsbild av företaget. Detta hjälper dig att bedöma om ett företag verkar vara finansiellt stabilt, var eventuella risker kan finnas och om ytterligare utredning behövs.
Så här går du tillväga för att utvärdera ett företag steg för steg.
1. Hitta rätt företag
Börja med att söka efter företaget med hjälp av dess namn eller organisationsnummer.
För en mer omfattande sökning kan du även skapa en företagssökning utifrån kriterier som:
Bransch och ort
Omsättning och företagsstorlek
Finansiella resultat
Kreditvärdighet
Tillväxt och lönsamhet
Företagets ålder
Detta är praktiskt när du ännu inte har något specifikt företag i åtanke. Du kan till exempel söka efter ekonomiskt stabila företag inom en viss bransch och region istället för att gå igenom en lång, ofiltrerad lista.
2. Kontrollera företagets övergripande kreditvärdighet
Företagsbetyget ger dig en snabb översikt över företagets finansiella ställning och den uppskattade insolvensrisken.
Navigora Score utvärderar företag utifrån enhetliga kriterier som bygger på finansiella siffror, företagets historik och branschens jämförelsetal. Den enkla poängskalan från 0 till 5 hjälper dig att identifiera företag som verkar ha en starkare finansiell ställning och sådana som kan behöva granskas närmare.
Betrakta poängen som en utgångspunkt snarare än ett slutgiltigt beslut. En hög poäng kan bekräfta din första bedömning, medan en lägre poäng visar var du bör granska saken noggrannare.
3. Granska den rekommenderade kreditgränsen
Granska därefter det maximala kreditbelopp som rekommenderas för företaget
Denna uppskattning baseras på faktorer som företagets kreditbetyg, betalningsbeteende, företagets ålder och omsättning. Den kan hjälpa dig att bedöma hur stor finansiell risk det kan vara rimligt att ta när du erbjuder betalningsvillkor eller inleder en ny affärsrelation.
Rekommendationen bör ändå beaktas i förhållande till din egen kreditpolicy, avtalsvärdet och din risktolerans.
4. Identifiera betalnings- och juridiska och administrativa risker
En bra ekonomisk bedömning bör omfatta mer än bara intäkter och vinst.
Navigora hjälper dig att granska tillgängliga uppgifter som rör:
Betalningsförsummelser
Skatteskulder
Status i företagsregistret
Rättsliga förfaranden
Betalningsvanor
Dessa uppgifter kan avslöja risker som inte framgår direkt av vanliga finansiella rapporter.
En enstaka anmärkning innebär inte alltid att ett företag bör avvisas. Beloppet, tidpunkten och det övergripande sammanhanget spelar roll. Upprepade eller nyligen inträffade problem kan dock motivera strängare betalningsvillkor, ett mindre avtal eller ytterligare diskussioner med kunden.
5. Granska bokslutsuppgifterna
Se bortom de övergripande siffrorna och granska företagets ekonomiska utveckling över flera år.
Var särskilt uppmärksam på följande:
Omsättningsutveckling
Rörelseresultat och lönsamhet
Soliditet
Likviditet
Effektivitet
Antal anställda
Ett enstaka starkt år kan vara uppmuntrande, men trenden ger ofta en bättre bild. Ökar intäkterna stadigt? Förbättras lönsamheten i takt med detta? Har företaget tillräcklig likviditet för att fullgöra sina kortsiktiga åtaganden?
Navigora sammanställer nyckeltalen på ett och samma ställe, vilket gör det enklare att jämföra olika perioder utan att behöva samla in information från flera olika källor.
6. Kontrollera viktiga händelser inom företaget
Bokslut beskriver vad som redan har hänt. De senaste händelserna inom företaget kan bidra till att förklara vad som kan hända härnäst.
Håll utkik efter förändringar som till exempel:
Nya beslutsfattare
Omstrukturering
Ägarförändringar
Snabb tillväxt eller nedgång
Nya offentliga upphandlingar
Andra viktiga händelser i verksamheten
Dessa händelser kan påverka både riskerna och den kommersiella potentialen. Ett ledarskifte kan öppna upp nya försäljningsmöjligheter, medan en omstrukturering kan kräva en mer försiktig strategi.
Med Navigora Signaler kan du fortsätta att följa utvalda företag och få aviseringar när relevanta förändringar inträffar.
7. Fatta beslutet med hänsyn till sammanhanget
Syftet med en företagsbedömning är inte enbart att beteckna ett företag som ”bra” eller ”dåligt”.
Den egentliga frågan är om företaget är lämpligt för det beslut du ska fatta.
Ett avtal med högt värde och långa betalningsvillkor kräver en annan grad av granskning än ett mindre provinköp. En svagare finansiell indikator kan leda till att man begär förskottsbetalning snarare än att helt avbryta affären.
Navigora ger sälj-, ekonomi- och affärsutvecklingsteamen en gemensam överblick över företaget. Detta gör det enklare att avväga affärsmöjligheter mot finansiella risker och välja nästa steg utifrån fakta snarare än antaganden.
Se möjligheterna. Förstå riskerna.
Navigora samlar finansiella företagsuppgifter, Navigora Score, riskinformation, officiella registeruppgifter och affärssignaler i en tydlig helhetsbild. Det hjälper dig att bedöma företag snabbare och fatta mer välgrundade affärsbeslut.
